百五銀行カードローンを徹底分析!審査や金利などサービス内容を口コミと合わせて確認

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百五銀行カードローンを徹底分析!審査や金利などサービス内容を口コミと合わせて確認

百五銀行カードローン(DREAM)の発行元、百五銀行は三重県津市に本店を置く三重県No.1の消費者ローンシェア・預金シェア・店舗数を持つ地方銀行です。

新規契約の方には初めの2か月の金利を50%割引特典があり、地方銀行のカードローンではなかなか見られないサービスです。 また、借り入れ残高ではなく、借り入れ限度額で金利が決まるので借入限度額が上がるほど、金利が下がります。

対応も充実していてスマートフォン、PCからのお申し込みで翌日にカードが届き、すべての手続きを来店不要で完了することが可能です。

実質年率 最高限度額 審査時間 最短融資
3.8%~14.7% 500万円 最短翌日
アルバイト・パート 収入証明書不要 事前診断 無利息期間
5秒診断


百五銀行カードローン(DREAM)とはどんなローン?サービス内容を確認

まずは 百五銀行カードローン(DREAM)とはどんなローンかサービス内容をしっかり確認!

競合他社と比較しながら、客観的に 百五銀行カードローン(DREAM)のデメリット、メリットを含め分析しましたので確認してみましょう。

百五銀行カードローン(DREAM)とは?

その歴史は明治十一年より始まり、旧三菱銀行の親密地銀で三重県と県下大半の市町の指定金融機関です。

現在も三菱UFJ銀行が筆頭株主となっています。

百五銀行が将来にわたって価値ある存在であるために、全行員が100%の力を発揮する創造力あふれる銀行でありたいという決意をこめたFRONTIER BANKINGをコーポレートステートメントとして、日本で最も進んだ顧客サービスの実践、最先端のサービスと商品の提供、期待を超える満足度を掲げています。

百五銀行カードローン(DREAM)の商品情報

百五銀行カードローン(DREAM)のHP内に記載がある商品の特長は下記の通りです。参考にしてみましょう

サービス名 百五銀行カードローン(DREAM)
お問い合わせ番号 0120-547-105
審査結果
最短融資 最短翌日
ご融資額 500万円まで
ご契約額 お客さまご指定の契約額(極度額)の範囲内で、当社が決定した金額
収入証明書不要
お試し審査 5秒診断
金利適用方式 固定金利
借入利率

3.8%~14.7%(実質年率)

※新規契約の方が対象となります。
遅延利率 20.0%(実質年率)
返済方式 借入残高スライド方式
ご返済期日

毎月5日(銀行休業日の場合は翌営業日)

ご返済期間・ご返済回数 1年(自動更新)
資金使途

自由(借入金返済のための資金としても可能)

※事業性資金は除く
担保・保証人 不要 ※保障会社利用

提携ATMについて

百五銀行カードローンを利用できる提携ATMは非常に数多く、銀行ATMに始まりコンビ二ATMでの借り入れ、返済が可能です。

ただし取扱時間とご利用手数料に関しては店舗により、お取扱内容やご利用いただける日時が異なります。

●次の提携ATMで、お借入れ・ご返済が可能です。
百五銀行および提携金融機関

≫借入・返済両方とも利用可能

百五銀行、三菱UFJ銀行、十六銀行、名古屋銀行、愛知銀行、第三銀行、中京銀行、津信用金庫、北伊勢上野信用金庫、三重信用金庫、桑名信用金庫、紀北信用金庫、三重県下JAバンク

イーネットATM

全国に設置しているイーネットATMが百五銀行のATMとして利用できます。 引き出し、借り入れ、預け入れ、返済、残高照会、振込みが可能。 手数料について、借り入れは平日7時~18時迄無料、返済は全日無料で利用が可能です。

セブン銀行ATM

全国に設置しているセブン銀行ATMが百五銀行のATMとして利用できます。引き出し、借り入れ、預け入れ、残高照会が可能。手数料について、借り入れは平日7時~18時迄無料で利用可能です。

ゆうちょ銀行ATM

ゆうちょ銀行ATMにて引き出し、借り入れ、残高照会、預け入れが可能です。手数料については残高照会のみが無料で利用可能です。

百五銀行カードローン(DREAM)のメリット、デメリットから見る百五銀行カードローン(DREAM)の利用価値

百五銀行カードローン(DREAM)のメリットとデメリットを客観的に見てどうなのかを下記通りまとめてみました。

いいところがあれば足りないところももちろんございます。いいところばかりではないのでデメリットの部分も含めて確認してみるといいでしょう。

百五銀行カードローン(DREAM)のメリットは?

百五銀行カードローン(DREAM)にはどのようなメリットがあるのか下記から確認!

他のキャッシングサービスとも比較してみましょう。

●新規の方は最大2ヶ月金利50%OFF

新規申し込みの方に限られますが2ヶ月の間に返済可能な額であれば非常にお得な金利であるといえます。

またスマートフォン・PCからのお申し込みでは来店も不要で、申し込みページから本人確認書類の画像をアップロードするだけで完了します。

●パート・アルバイト・自営業の方も申し込みOK

銀行のカードローンの中にはフリーターやパート・アルバイト、自営業者が申込みを行うことが難しいものも存在しますが百五銀行では申込みを行うことができます。

●少額からの借り入れ、返済が可能

借り入れに関しては1000円から可能であり、借りすぎを抑えることができます。また返済も月2000円から可能ですから家計に無理のない返済計画を立てることも可能です。

●プライバシーへの配慮

来店不要での手続きが可能なために、在籍確認は銀行名は名乗らず個人名で行う、審査結果は携帯電話へ直接知らせてくれる、ローンカードはメール便で送付してくれるなどの配慮をしています。

●全国どこでもコンビ二ATMからの借り入れ、返済が可能

コンビ二ATM全国、30,000台以上でどこでも銀行営業時間外でも返済可能で、しかも返済手数料はかかりません。

●メリットまとめ

間口が広く、手続きも効率的に行えます。また、お勤め先やご家族に知られたくない場合の配慮もされています。

少額からのご利用が可能なところもまた、使いすぎに注意したい方には素晴らしい特徴ではないでしょうか。

借り入れ、返済もコンビ二ATMで可能ですから、時間のない場合、急に必要な場合にはうれしい利点でしょう。

百五銀行カードローン(DREAM)のデメリットは?

百五銀行カードローン(DREAM)ももちろんいいところばかりでは御座いません。

しっかりデメリット部分も確認してご自身の目的に合わせたカードローン選びをしましょう

●居住地域に限られる

三重県全域、愛知県・岐阜県・和歌山県の一部にお住まいの方に限られるため、対象地域外の方はお申し込みができません。

●デメリットまとめ

お住まいの地域にあわせたカードローン選びが必要になります。

これ以外のサービス面においては百五銀行カードローン(DREAM)は満足行くサービス内容ではないでしょうか。

百五銀行カードローン(DREAM)の審査基準を抑えて審査の流れを確認!

色々比較した結果、 百五銀行カードローン(DREAM)をお申込みしたいと考えている方は 百五銀行カードローン(DREAM)の審査の流れを予め把握しておきましょう。

一度お申込みされますと信用機関にお申込み内容が登録されますのでお申込み内容に不備がないよう、間違いがないようしっかり確認してからお申込みしましょう。

申し込み資格者

まずは 百五銀行カードローン(DREAM)に実際にお申込み出来るのどうか確認しておきましょう。

基本的に成人で安定した収入があればお申込みすることが可能です。

百五銀行カードローン(DREAM)のHPでは下記通り記載がございましたのでご確認ください。

お申込みいただける方

安定継続した収入がある、給与所得があることが前提で、年齢は20歳以上65歳未満の方です。

※パート、アルバイトによる安定した収入がある場合お申込みいただけます。

保証人、担保が不要である事から保障会社の保障を受けることができる方である事が条件です。

三重県全域、愛知県・岐阜県・和歌山県の一部にお住まいの方であることが必要となります。

必要書類(収入証明書)

お申込み時に必要な書類を予め把握しておきましょう。

予め用意しておけば急いでいる方でも安心ではないでしょうか。

百五銀行カードローン(DREAM)の審査時には下記書類等が必要となってきます。

本人確認書類

本人確認書類として、運転免許証、健康保険証、パスポート、在留カードのいずれか一点を準備していただき、裏面に住所、名前などの記載がある場合は両面の写しを準備します。

パスポートの場合は顔写真と、住所のページも必要となります。

百五銀行カードローン(DREAM)のお申込み方法は?

百五銀行カードローン(DREAM)には下記のお申込み方法がございます。

・スマホ・PCからの申し込みの場合は、申し込みの記載と必要書類の画像のアップロード、もしくはFAXでの提出でお手続きができます。

・電話でのお申し込みの場合、電話応答と合わせて本人確認書類の提出が必要となります。

・FAXでのお申し込みの場合、店頭、ATMコーナーに備え付けのパンフレットに記載と本人確認書類のFAXが必要となります。

在籍確認

在籍確認は必要事項となりますが、銀行名を名乗ることなく、個人名での確認連絡となるので周囲の方に気付かれる心配はないでしょう。

お借入診断

審査が不安な方へのお借り入れが可能かどうかを診断するための、「5秒診断」があります。

内容としては3つの質問に回答するだけですので、シンプルに短時間で診断の結果を把握することができます。

審査が心配な方はまずはお借入診断を試してみましょう。

必要な項目は下記の通りです。

・年齢

・前年度収入

・他社からの借り入れ状況について

金利はどうなの?他社とも比較

百五銀行カードローン(DREAM)の金利は3.80%~14.70%

借入限度額から算出するものとなりますので、大型融資を希望する際におすすめのカードローンです。

他社のカードローンとも比較してみましょう。

サービス名 金利 遅延利率(実質年率) 無利息期間
消費者金融 プロミス 4.5%~17.8%20.00%
アコム 3.0%~18.0%20.00%
アイフル 3.0%~18.0%20.00%
SMBCモビット 3.0%~18.0%20.00%
銀行 百五銀行カードローン(DREAM) 3.8%~14.7%20.00%
三菱UFJ銀行カードローン 1.8%~14.6%14.60%
みずほ銀行カードローン 2.0%~14.0%※① 19.90%
オリックス銀行カードローン 1.7%~17.8%お借入残高に対して借入利率+2.1%
みずほ銀行 ※①エグゼクティブプランの場合適応金利は3.0%~7.0%になります。

限度額

百五銀行カードローン(DREAM)の限度額は最大 500万円までです。

普通に利用する分としては十分な金額ではないでしょうか。

月々の返済(シミュレーション)

百五銀行カードローン(DREAM)の月々の返済金額はどのようになるのでしょうか。

残高スライドリボルビング方式で毎月5日(銀行休業日の場合は翌営業日)に該当する借り入れ残高によって引き落とされる形となります。

返済額一覧は以下の通りになります。

ここでは50万円までのシミュレーションを下記通りまとめたので確認してみましょう。

借入利率:14.5%でご利用された場合で計算しております。

借入金額 返済期間(回数) 各回返済額 返済総額
10万円 1年以内(10回) 10,681円 106,807円
2年以内(20回) 5,663円 113,253円
3年以内(25回) 4,663円 116,567円
4年以内(33回) 3,697円 121,996円
5年以内(51回) 2,614円 134,764円
20万円 1年以内(10回) 21362円 213621円
2年以内(20回) 11,326円 226518円
3年以内(29回) 8,226円 238540円
4年以内(40回) 6,344円 253774円
5年以内(51回) 5,286円 269,573円
30万円 1年以内(10回) 32,043円 320,434円
2年以内(20回) 16,989円 339,784円
3年以内(30回) 11,995円 359,862円
4年以内(38回) 9,906円 376,448円
5年以内(51回) 7,929円 404,376円
40万円 1年以内(10回) 42,725円 427,246円
2年以内(20回) 22,652円 453,047円
3年以内(31回) 15,566円 482,550円
4年以内(40回) 12,689円 507,561円
5年以内(51回) 10,572円 539,185円
50万円 1年以内(10回) 53,406円 534,058円
2年以内(20回) 28,315円 566,310円
3年以内(31回) 19,458円 603,186円
4年以内(39回) 16,178円 630,932円
5年以内(51回) 13,215円 673,988円

また、引き落とし返済に加えて、コンビニATM、百五銀行ATM・窓口で随時任意の金額を返済する事も可能です。

百五銀行カードローン(DREAM)のまとめ

上記で 百五銀行カードローン(DREAM)のことについて一通りお伝えさせて頂きました。

最後に今までの内容をまとめてみましたので確認してみましょう。

メリット

・新規の方は最大2ヶ月金利50%OFFでの借り入れが可能

・パート・アルバイト・自営業の方も申し込みが可能

・少額からの借り入れ、返済が可能

・プライバシーへの配慮がある

・全国どこでもコンビ二ATMからの借り入れ、返済が可能

デメリット

・申し込みが居住地域に限られてしまう

百五銀行カードローン(DREAM)を利用するならこんな人にオススメ

・パート・アルバイト・自営業の方で借り入れを希望する方

・少額から借り入れを希望している方

・大型融資を希望されている方

・借り入れ、返済をどこでもできる利便性を必要とされる方

少額で短期的な利用の方は少額からの借り入れが可能ですし、逆に高額な長期的な借入にもお得な金利での借り入れが可能です。

また、人に会う事無く手続きを完結したい方にもおすすめです。

そして大きなメリットとして、パート、アルバイト、自営業でも借り入れが望めることが大きなポイントといえるでしょう。

また別のカードローンの情報も詳しく知りたいという方はカードローンランキングも参考にご覧ください。

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